| CONCEPTOS | Sep-25 | Sep-26 | | I. TOTAL ACTIVOS DE RIESGO (A+B-C-D) | 297,653,029.6 | 327,717,499.9 | | | | | | A. Activos de Riesgo Ponderados (Anexo 2) | 264,959,981.5 | 295,655,197.6 | | Efectivo y Equivalentes de Efectivo | 2,051,790.1 | 2,737,450.9 | | Inversiones al Valor Razonable con Cambios en Resultados | 0.0 | 0.0 | | Inversiones al Valor Razonable con Cambios en Otro Resultado Integral | 824,295.6 | 395,596.5 | | Inversiones a Costo Amortizado, Neto | 190,683.4 | 198,130.7 | | Cartera de Créditos, Neta | 240,465,353.2 | 271,334,795.9 | | Cuentas por cobrar, Neto | 1,953,852.6 | 1,910,523.1 | | Activos no corrientes Mantenidos para la Venta, neto | 0.0 | 0.0 | | Activos recibidos en recuperación de créditos | 467,066.4 | 292,944.6 | | Participaciones, Netas | 3,574,474.8 | 4,031,203.1 | | Activo Material | 4,161,828.6 | 4,130,257.2 | | Activos Intangibles | 0.0 | 0.0 | | Activos Fiscales | 10,634.0 | 25,913.7 | | Otros Activos | 967,296.3 | 1,442,105.7 | | Cuentas Contingentes Deudoras, Netas | 10,292,706.6 | 9,156,276.3 | | | | | | B. Activos Nocionales por Riesgo Cambiario (Anexo 3) | 36,272,790.9 | 36,111,669.4 | | | | | | C. Menos: Ajustes Pendientes de Constituir | 5,268.0 | 18,164.0 | | | | | | D. Menos: Participaciones en Instrumentos de Capital | 3,574,474.8 | 4,031,203.1 | | | | | | II. CAPITAL REQUERIDO + RESERVAS | 39,895,608.8 | 49,866,506.3 | | (Capital Requerido 10% del Total de Activos de Riesgo) 1/ | 29,765,303.0 | 32,771,750.0 | | (Reserva de Conservación de Capital 2.5% del Total de Activos de Riesgo) 5/ | 7,441,325.7 | 8,192,937.5 | | (Reserva Temporal de Capital Anticíclica 1.5% del Total de Activos de Riesgo) 6/ | 1,488,265.2 | 4,915,762.5 | | (Reserva de Riesgo Sistémico 1.5% del Total de Activos de Riesgo) 6/ | 1,200,714.9 | 3,986,056.3 | | | | | | III. BASE DE ADECUACION DE CAPITAL (A+B-C-D-E) | 56,900,005.4 | 63,050,820.0 | | | | | | A. Capital Primario | 40,376,267.9 | 47,613,260.7 | | 1. Capital Pagado Ordinario | 24,317,362.1 | 26,066,000.2 | | 2. Capital Pagado Preferente | 183,441.8 | 183,441.8 | | 3. Donaciones Capitalizables | 258,418.0 | 258,418.0 | | 4. Primas de Emisión | 0.6 | 0.6 | | 5. Aportes para Incrementos de Capital | 6,482,657.0 | 9,778,844.0 | | 6. Participaciones Minoritarias | 0.0 | 0.0 | | 7. Reserva Legal | 10,541,154.9 | 11,810,450.2 | | 8. Resultados Acumulados | 55,002.1 | 1,206,445.1 | | 9. Otras Reservas de Caracter Irrevocable | 0.0 | 0.0 | | 10. Menos: Plusvalía mercantil (Fondo de Comercio, Neto) | 0.0 | 0.0 | | 11. Menos: Otros Activos Netos de amortización | 1,461,768.7 | 1,690,339.1 | | | | | | B. Capital Secundario | 22,089,328.2 | 20,668,293.4 | | 1. Donaciones No Capitalizables | 0.0 | 0.0 | | 2. Otro Resultado Integral Neto (saldo negativo) | (61,209.9) | (146,357.6) | | 3. Otras Reservas Patrimoniales (Reservas Estatutarias) 2/ | 0.0 | 0.0 | | 4. Resultados Acumulados Computables | 14,265,153.9 | 11,930,040.2 | | Resultados Acumulados | 14,679,189.5 | 13,625,926.3 | | Menos: Ajustes de transición que afectan resultados acumulados (Anexo 5) | 0.0 | 0.0 | | Menos: Resultado Acumulado de Ejercicios Anteriores No Distribuibles | 414,035.6 | 1,695,886.1 | | Menos: Ganancias por Combinación de Negocios (Anexo 7) 4/ | 0.0 | 0.0 | | 5. Resultados del Ejercicio Computables | 6,121,667.6 | 7,024,884.6 | | Resultados del Ejercicio | 6,121,667.6 | 7,024,884.6 | | Menos: Resultado del Ejercicio No Distribuible | 0.0 | 0.0 | | Menos: Ganancias por Combinación de Negocios (Anexo 7) 4/ | 0.0 | 0.0 | | 6. Capital Preferente Acumulativo y Otros Instrumentos Híbridos | 0.0 | 0.0 | | 7. Obligaciones Subordinadas y Capital Preferente Redimibles 7/ | 732,486.0 | 1,041,896.3 | | 8. Provisiones Genéricas Voluntarias | 604,856.4 | 560,766.1 | | 9. Fondo de Provisiones Anticíclicas 3/ | 1,088,783.6 | 1,088,783.6 | | 10. Menos: Revaluación y ganancia por venta de activos no financieros con financiamiento (Anexos 6A1 a 6A4) 4/ | 659,013.1 | 828,225.4 | | 11. Menos: Ganancias por traslado de bienes recibidos en recuperación de crédito a Propiedades, Planta y Equipo (Anexo 6 A5) 4/ | 3,396.4 | 3,494.5 | | | | | | C. Menos Exceso: (Capital Secundario - (Capital Primario x 55.56%)) 5/ | 1,985,847.8 | 1,181,367.2 | | | | | | D. Menos: Ajustes Pendientes de Constituir | 5,268.0 | 18,164.0 | | 1) Provisiones | 5,268.0 | 18,164.0 | | 2) Otros ajustes | 0.0 | 0.0 | | | | | | E. Menos: Participaciones en Instrumentos de Capital | 3,574,474.8 | 4,031,203.1 | | | | | | IV. ADECUACION DE CAPITAL (III / I) | 19.12% | 19.24% |
| | 1/ Conforme a lo establecido por la Ley General de Bancos en su artículo 19. | | 2/ Comprende únicamente las Reservas Estatutarias. Reformado conforme a la Norma para el Otorgamiento de Condiciones Crediticias Temporales, Resolución CD-SIBOIF-1181-1-JUN19-2020. | | 3/ Reformado el 19 de septiembre 2017 - Resolución CD-SIBOIF-1016-3-SEP19-2017. | | 4/ Reformado el 14 de Febrero 2023 - Resolución CD-SIBOIF-1360-2-FEB14-2023. | | 5/ Reformado el 4 de Abril de 2025 - Resolución SIB–OIF–XXXIII–202–2025. Los porcentajes a aplicar sobre el capital primario para calcular el exceso cambiarán conforme lo establecido en la referida resolución. | | 6/ Conforme a lo establecido por la Ley General de Bancos en sus artículos 20 ter y 20 quater. | | 7/ Reformado el 25 de julio de 2025 - Resolución SIB-OIF–XXXIII-449-2025. |
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